Via social trading kunt u bekijken hoe andere beleggers naar de markt kijken, hun ideeën volgen en ervaringen uitwisselen. Dat kan interessante nieuwe invalshoeken geven. Tegelijk ziet u meestal maar een deel van iemands afwegingen, portefeuille en risico.
Sommige platforms voegen daar een kopieerfunctie aan toe. Dat maakt social trading en copy trading verwant, maar niet identiek. De kernvraag is: kijkt u naar informatie van anderen, of laat u hun transacties ook doorwerken in uw eigen rekening?
Bekijk de geselecteerde aanbieders of onderzoek welke dienstverlening en functies u nodig hebt.
De keuzehulp helpt u uw uitvoeringswensen te ordenen.
Een social-tradingplatform kan functies aanbieden zoals:
Die functies maken informatie van andere beleggers nog niet tot deskundig advies. De kwaliteit hangt af van de persoon, de data, de context en eventuele belangen.
Zodra een platform transacties of signalen van een andere gebruiker in uw eigen rekening laat uitvoeren, komt copy trading in beeld.
Dat kan handmatig, gedeeltelijk geautomatiseerd of automatisch gebeuren. De uitvoeringsvorm is belangrijk omdat zij invloed heeft op hoeveel beslissingsruimte u zelf houdt en welke regels voor de dienst kunnen gelden.
Een platform kan dus sociale functies hebben zonder copy trading, of beide lagen combineren.
Een trader die bovenaan een platformranking staat, staat daar vanwege de gekozen meetmethode. Dat kan bijvoorbeeld rendement, risicoscore, aantal volgers, activiteit of een combinatie daarvan zijn.
Vraag daarom eerst:
Een ranglijst is dus vooral een dataset plus selectiemethode. Zij bewijst niet dat de hoogst geplaatste gebruiker later de beste beslissingen neemt.
Stel dat een ervaren handelaar voor € 2.000 aandelen in een bedrijf bezit, terwijl zijn totale portefeuille € 100.000 waard is. Die positie vormt dan 2% van zijn portefeuille. Een lezer met € 5.000 belegbaar vermogen die voor hetzelfde bedrag koopt, stopt meteen 40% van zijn portefeuille in dat ene aandeel. De aankoop is identiek in euro's, maar de concentratie en de gevolgen van een verlies zijn totaal anders.
Een gedeelde transactie vertelt daarom weinig zonder context. Misschien had de oorspronkelijke handelaar een afdekking met opties, een andere tijdshorizon of voldoende liquide middelen om schommelingen op te vangen. Als volger kunt u niet zomaar aannemen dat die omstandigheden bij u hetzelfde zijn.
Een openbare positie of post kan laten zien wat iemand doet, maar niet noodzakelijk waarom, onder welke financiële omstandigheden of met welke totale portefeuille.
Dezelfde transactie kan voor twee beleggers een andere betekenis hebben. Een positie kan bij de ene trader een kleine hedge zijn en bij een volger juist de grootste risicopositie.
Gebruik sociale informatie daarom als bron die u moet interpreteren, niet als vervanging voor inzicht in de eigen portefeuille.
Veel volgers, likes of enthousiaste reacties kunnen vertrouwen wekken. Dat is een sociaal signaal, geen financiële risicomaatstaf.
Sociale platforms kunnen bovendien gedrag versterken dat ook buiten social trading voorkomt:
Een community kan waardevolle ideeën opleveren. De onderliggende belegging wordt daar niet veiliger van.
Een bericht over een aandeel, CFD, optie, cryptomunt of ander beleggingsproduct moet u beoordelen op de risico's van dat instrument. Een CFD geeft bijvoorbeeld een ander soort prijsblootstelling dan het rechtstreeks kopen van het aandeel.
Controleer onder meer:
Het woord “social” zegt niets over de risicoklasse van de transactie.
Een gebruiker die wordt gevolgd of gekopieerd kan een vergoeding, status of ander voordeel krijgen. Ook het platform kan verdienen aan transacties, spreads, financiering, abonnementen of andere diensten.
Dat betekent niet automatisch dat de informatie onbruikbaar is. Het betekent wel dat de prikkels zichtbaar moeten zijn om de informatie goed te kunnen wegen.
Let daarom op de uitleg over:
Diensten zoals eToro en NAGA combineren sociale functies met mogelijkheden om activiteiten van andere handelaren te volgen of te kopiëren. ZuluTrade richt zich vooral op het volgen en kopiëren van handelsstrategieën. Het verschil zit niet alleen in de vormgeving: bespreekt u ideeën of worden er ook orders op uw rekening uitgevoerd? Wie beide functies wil gebruiken, moet de sociale en de uitvoerende dienstverlening apart begrijpen.
Een populair profiel kan een vergoeding ontvangen die samenhangt met aandacht, volgers of kopieeractiviteit. Bij sommige kopieerprogramma's is zo'n beloningsstructuur onderdeel van het product. Kijk daarom bij een handelsidee niet alleen naar prestaties, maar ook naar de manier waarop de afzender of het platform verdient. Dat maakt de informatie niet automatisch onbetrouwbaar, maar is wel relevant bij uw beoordeling.
Een openbare mening over een belegging is niet hetzelfde als persoonlijk beleggingsadvies. Een publieke aanbeveling kan wel aan regels over objectiviteit en belangenopenbaarmaking zijn gebonden.
Wordt informatie daarentegen op uw persoonlijke situatie afgestemd en als concrete transactieaanbeveling voor u gepresenteerd, dan kan een ander regelgevend kader van toepassing zijn.
De feitelijke werking is belangrijker dan het gebruik van woorden als “community”, “educatie” of “geen advies”.
Begin met de oorspronkelijke bron. Gaat het om een jaarverslag, koersgrafiek, persoonlijk oordeel of een betaalde promotie? Zoek vervolgens naar informatie die de stelling kan tegenspreken. Bij een positief bericht over een onderneming kan dat bijvoorbeeld de schuldenlast, omzetontwikkeling of een waarschuwing van het bedrijf zijn.
Bedenk vooraf welke uitkomst uw idee zou ontkrachten. Zonder zo'n controlevraag verandert een discussie gemakkelijk in het verzamelen van bevestiging. Ook de leeftijd van een bericht doet ertoe: een conclusie die op een oude kwartaalpublicatie was gebaseerd, hoeft na nieuwe bedrijfsresultaten niet meer bruikbaar te zijn.
Een bruikbare werkwijze is om een idee uit de community eerst los te trekken van de persoon die het deelt.
Vraag vervolgens:
Pas daarna kunt u bepalen wat u met de informatie doet. Wilt u transacties van een ander daadwerkelijk laten uitvoeren, lees dan verder over copy trading.
De belangrijkste voordelen van social trading voor beginnende beleggers zijn:
Om de juiste handelaar te kiezen om te volgen op een social trading platform, kunt u de volgende stappen nemen:
Ja, er zijn risico's verbonden aan het volgen van handelaren op social trading platforms, zoals:
Om uw beleggingsportefeuille te diversifiëren met behulp van social trading, kunt u:
In Nederland worden inkomsten uit social trading belast in box 3 van de inkomstenbelasting, die betrekking heeft op sparen en beleggen. Beleggingsinkomsten worden belast volgens een vermogensrendementsheffing, wat betekent dat u belasting betaalt over een fictief rendement op uw vermogen, in plaats van over de werkelijke inkomsten uit uw beleggingen. Er is een heffingsvrij vermogen, waardoor u geen belasting hoeft te betalen over een bepaald bedrag van uw vermogen. In 2021 bedraagt het heffingsvrij vermogen €50.000 per persoon (€100.000 voor fiscale partners). De belastingtarieven in box 3 zijn progressief en afhankelijk van de omvang van uw vermogen.
