Wanneer u gaat beleggen in obligaties levert u als het ware een lening aan de overheid of een bedrijf. In ruil voor het verstrekken van die lening zult u rente ontvangen. Beleggen in obligaties kan gezien worden als de minst uitdagende vorm van beleggen. Obligaties brengen namelijk weinig tot geen risico's met zich mee en u heeft altijd te maken met een einddatum. Op deze datum krijgt u het door u beschikbaar gestelde geld weer terug. In het geval van een faillissement verloopt dit anders. Aandeelhouders krijgen dan namelijk als allerlaatste hun geld terug.
U kunt bij de handel in obligaties een portefeuille laten samenstellen door een fondsmanager. De fondsmanager doet al het huiswerk, de research en bepaalt de kredietwaardigheid van tal van bedrijven en overheden. U hoeft alleen maar de obligaties aan te schaffen. Wanneer u gebruikt maakt van een fondsmanager is er sprake van het beleggen in een obligatiefonds. Het is hierbij wel van belang dat u beschikt over een fondsmanager die vooruit kijkt en voldoende kennis heeft over uw fonds. Uw fondsmanager dient namelijk rekening te houden met (toekomstige) economische prognoses om zodoende risico's te vermijden en in te haken op (gunstige) economische situaties.
Met name wanneer u beleggingsfondsen overweegt kunnen de voorspelde opbrengsten een overweldigend effect met zich mee brengen. Het is hierbij van belang dat u nuchter blijft en dat u zich realiseert dat hoge opbrengsten ook meer risico's met zich meebrengen. Bovendien is een voorspelde opbrengst lang niet altijd een garantie. Het hoge risico daarentegen wel. Daardoor kan het uiteindelijke rendement wellicht lager uitvallen.
Obligaties zijn voorzien van een nominale waarde. Deze waarde staat voor het totaalbedrag die het bedrijf of de overheid wil verzamelen. Dit totaalbedrag wordt opgeknipt in kleinere eenheden. Deze eenheden kunnen vervolgens op de beurs aangekocht worden als obligatie. Wanneer u een eenheid aankoopt, voorziet u dus in het betreffende bedrag van de aangekochte eenheid. Wanneer u wenst uw obligaties te verkopen vóór de einddatum dan krijgt u hier geld voor terug. Hoe hoog dit bedrag is, is afhankelijk van de rente op de kapitaalmarkt. Hierbij geldt: hoe hoger de waarde van uw obligatie, hoe lager de rente die wordt uitgekeerd. Deze rente wordt ook wel de couponrente genoemd.
Als we spreken over obligaties en obligatiefondsen zijn er verschillende soorten obligaties waaruit gekozen kan worden. Wanneer verschillende typen obligaties vergeleken worden, wordt inzichtelijk waartussen een belegger precies allemaal kan kiezen. Strategisch-beleggen onderscheidt de volgende factoren:
Let op: ongeacht de obligatie die of obligatiefonds dat u kiest, brengt ook het beleggen in obligaties risico's met zich mee.
Obligaties kopen gaat tegenwoordig snel en eenvoudig. Door gebruik te maken van brokers kunt u makkelijk obligaties kopen of een obligatiefonds kiezen waarin u wilt beleggen. Ga via onderstaande button naar de broker vergelijking en maak uw keuze.
